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加息太狠!3大银行警告:4月起连加2-3次50基点

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发表于 2022-3-31 20:51:57 | 显示全部楼层 |阅读模式
加拿大央行预计下个月开始加息加倍,并且进行逆转量化宽松,即缩表。BMO、美银和花旗三大银行预测,4月起连加2-3次50基点,到年底,加拿大央行的隔夜利率将会从目前的0.5%疯狂涨至2.5%-2.75%。有多伦多本地地产经纪已经表示,房市已经开始降温了。
美银、花旗:连加三次50基点
根据彭博周一追踪的数据显示,加拿大央行将在 4 月 13 日将隔夜利率目标上调 50 个基点的可能性约为 75%。
而花旗银行和美国银行的预测,加拿大央行从四月起连续三次加息50基点,将在 7 月前将政策利率提高 150 个基点至 2%。
花旗集团的经济学家告诉客户,现在预计加拿大央行将连续在 4 月、6 月和 7 月的政策会议上加息半个百分点;随后每次例行议息将加25 基点,预计将在年底前银行的政策利率推高至 2.75%。
BMO:加息翻倍,缩表4月开始
加拿大央行预计将加大对抗通胀的力度,BMO银行 Capital Markets周一(3月28日)发布了最新预测,显示加息力度更大。BMO现在认为,加拿大央行 (BoC) 至少在两次议息会议上的涨幅是之前预测的两倍,加速加息只是央行努力控制通胀的一部分。
BMO 预测显示,央行在4月13日到 6 月1日的两次例行议息会议将两次加息 50 个基点 (bp),随后预计将在 7 月份加息 25 个基点。这将使加拿大央行的隔夜利率在几周内达到 2020 年前的水平。
BMO银行经济学家援引加拿大央行副行长Sharon Kozicki 3月24日的讲话称,央行“准备采取有力行动”来抑制通胀。
加拿大央行估计 1.75% 是中性政策利率的下限,将在数月内触及。
中性政策利率是货币政策没有影响的范围利率。低于中性利率是属于扩张性的,意味着对经济增长的刺激;而高于中性利率是货币政策放缓增长的时候。
加拿大央行估计中性区间在 1.75% 至 2.75% 之间,现在有更多预测认为,央行将需要该区间的较高端。
BMO 副首席经济学家 Michael Gregory 说:“然后,我们预计在接下来的三次例行议息会议上,再每次加息 25 个基点,这样,央行的政策利率将保持在 2.5%,接近加拿大央行中性区间的高端,这与仍然顽固的宽松政策一致。”
在BMO银行的这种预测情况下,加拿大央行的隔夜利率将在 2023 年第一季度达到 2.5%。该利率将是自 2008 年以来的最高水平,这是大多数人认为永远不会再触及的水平。
不但加息翻倍,BMO还称,量化紧缩(QT,也称缩表)预计将很快推出,以帮助抑制过度需求。量化宽松 (QE) 是央行向市场注入流动性的资金,QT正好相反,用来逆转QE。这将进一步有助于在利率影响之外对抗通胀。如果量化宽松刺激了销售,QT 应该会逆转这种增长。
缩表已经得到加拿大央行BoC 的确认,他们只是没有解释它什么时候到来。BMO认为,几周后的四月议息会议将是缩表开始。
缩表可以比利率本身更快地帮助需求正常化。
多伦多经纪:没人看房了
根据Global News报道,地产观察人士表示,利率上升已经开始对加拿大炙手可热的房地产市场产生“降温效应”,但一些经济学家警告称,加拿大央行将不得不在收紧货币政策和市场崩盘风险之间取得艰难的平衡。
一些人已经观察到,加息已经导致经济放缓。
地产经纪纳斯玛·阿里(Nasma Ali)注意到,过去几周炙手可热的大多伦多地区的住房需求明显放缓,她认为这可能是多伦多郊区和周边市镇清算的预兆。在过去的两年里,这些地区的房价出现了惊人的增长。
阿里说:“我的房源在 1 月份会有 100 多次看房。” “突然之间,现在我们在四天内只有五到六次看房。这是一个过渡期,并不适用于所有市场或价格点,但我们的确看到了。”
Ratehub.ca 的联合创始人 James Laird 告诉 Global News,毫无疑问,利率上升将对房价产生“降温效应”,因为在 COVID-19 大流行期间出现的创纪录低利率是房价上涨的原因之一。
但他质疑加息是否足以让加拿大最热的房地产市场彻底降温。
“就逐月升值而言,确实感觉房屋可能会有所缓和。我们可能会看到稳定,而不是房价年同比上涨 10%,”他说。
福特连发2狠招冷却房市
安省福特省长本周连续出台2条新规,希望能够尽快降低房价。
本周二,福特宣布了三项新规:
1、非居民投机税NRST从原来的15%上升为20%;
2、适用范围从大金马蹄地区扩展到全安省范围
3、原来符合规定国际留学生和工签的买家的退税方案取消
今天(3月30日),福特政府再次提出立法,加快审批程序,旨在大量增加住房供应。
而根据议息日程,央行下次议息日是4月13日,然后6月1日、7月13日会再次议息。
如果按照BMO银行今天的预测,未来两次将会加息0.5%,那么到6月1日,加拿大基准利率将会上升至1.5%,然后,7月13、9月7日、10月26、12月7日分别在加息25基点,这样,央行隔夜拆息利率就上升到2.5%。
如果按照美银和花旗的预测,7月前将加150基点,今年年底前会加到2.75%。
而五大商业银行的房屋贷款的基准利率Prime则响应上升至4.7%-4.95%。
多伦多的房市会彻底凉凉吗?

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